La nostra Storia

Il tempo è quello di una lunga esperienza, prima in ambito commerciale, amministrativo e imprenditoriale, per poi approdare agli esordi delle reti di consulenza finanziaria degli anni ’80 iniziati con la storica Dival, divisione finanziaria costituita dopo 150 anni di esperienza dalla Riunione Adriatica di Sicurtà, un punto d’avvio di una lunga carriera dirigenziale da leader in ambito finanziario, bancario e assicurativo fino all’approdo quale manager centrale di importanti banche e di altri noti istituti nazionali e internazionali, che hanno segnato una lunga e riconosciuta carriera scaturita anche nel ruolo di Responsabile dello sviluppo bancario sul territorio italiano.

È grazie ai successi e alle competenze acquisite in quegli anni che Flavio Francescato può cominciare a pensare di concretizzare l’ambizione di fondare una società propria, indipendente, che rispecchi un modello ideale fondato su principi etici dove il rispetto fra società e consulenti è la base della crescita professionale reciproca e si sovrappone a qualsiasi forma di imposizione.

L’ideale è quello di una struttura con architettura aperta, senza vincoli opprimenti, senza obblighi a dover raggiungere risultati collocando solo determinati prodotti, ma dove l’obiettivo principale è invece quello di tutelare il cliente e le sue reali esigenze.

Il tempo è anche quello degli anni trascorsi a concretizzare ciò che era nato come un sogno.

Tuttavia, maturando esperienza nel settore, Flavio era sempre più refrattario nei confronti di un sistema che non tutelasse i clienti e rispettasse i consulenti. “Nella mia famiglia questi valori di equità, meritocrazia, rispetto, indipendenza, lealtà, correttezza mi erano stati tramandati da mio padre, imprenditore e instancabile lavoratore, che mi aveva coinvolto nella sua azienda dopo che mia madre era venuta a mancare, quando avevo solo otto anni.

Sono cresciuto in un ambiente imprenditoriale familiare, ogni giorno con continue variabili da affrontare e sapendo che per mio padre ero l’unica persona su cui potesse fare affidamento. Lavoravo e studiavo fino a conseguire la Laurea e in questa lunga esperienza ho imparato le basi di ciò che poi è stato il mio futuro in ambito lavorativo”.

Valori & Finanza nasce nel 2005, dopo aver superato tutti i requisiti richiesti dalle Autorità di Vigilanza per dimostrare le competenze necessarie a intraprendere un percorso istituzionale, con risultati positivi acquisiti in tutti questi anni, che oggi rappresentano la garanzia di una società solida, riconosciuta e sicura.

Nel frattempo, si unisce allo sviluppo della SIM anche Luca, figlio di Flavio, che terminati gli studi superiori, ha ottenuto l’abilitazione ad esercitare la professione di consulente finanziario, allora il più giovane d’Italia.

Attratto fin da piccolo dal lavoro e dalla figura del padre, cresce geneticamente predisposto al mondo economico e finanziario.

Anche lui affianca gli studi al lavoro, fino a conseguire la Laurea in Economia e Commercio in tempi brevissimi e nel frattempo concretizza il suo ruolo primario in azienda nell’ottica della continuità generazionale e dei valori fondanti.

“Mi piace la finanza, ma quello che mi appassiona di più è la parte riguardante la tutela del risparmiatore, salvaguardandolo e proteggendolo in ambito patrimoniale con le migliori soluzioni e applicando i metodi di analisi che sono frutto di studi, calcoli, conoscenze nei vari settori multidisciplinari e integrati fra loro, che analizzano l’ambito fiscale, legale, assicurativo, immobiliare, finanziario, bancario e soprattutto personale, che riveste la parte più importante degli obiettivi del cliente e di chi si rivolge a noi per tutelare ciò che ha di più caro e che vuole preservare nel tempo. ”

Flavio e Luca Francescato sono uniti non solo dallo stretto rapporto di padre e figlio, ma dall’obiettivo di portare indipendenza, professionalità, etica e sostenibilità nel mondo della consulenza finanziaria, affermando quei valori che sono imprescindibili nel concepire una realtà diversa e fatta su misura per gli interlocutori, che possa infondere fiducia e continuità nei clienti e nei consulenti che entrano a fare parte del “mondo Valori & Finanza”, tutelati da un rapporto sincero e attento a fornire un servizio di alta qualità.

Oggi Valori & Finanza” può contare su un centinaio di consulenti che operano in quasi tutte le regioni d’Italia.

Il rapporto fra l’azienda e i collaboratori è basato sulla fiducia di avere patti chiari e ben definiti.

“Abbiamo scelto di non imporre vincoli di contratti sbilanciati che possano rivelarsi penalizzanti per i professionisti che vogliono collaborare con noi, né tanto meno budget che impongono forzature invece di soluzioni per i clienti, ciò ci è permesso perché abbiamo scelto di non dover raggiungere obiettivi diversi da quelli richiesti dall’esigenza effettiva della nostra clientela e, soprattutto, perché non abbiamo mai collocato prodotti di casa o strumenti costruiti per noi, che per il nostro modo di pensare non abbiamo mai voluto perché costano di più al cliente e sono in assoluto conflitto d’interessi. La fiducia reciproca è il fattore più importante nel momento in cui si cerca un rapporto duraturo nel tempo”

È dalla fiducia che ha origine la libertà, valore inviolabile su cui si fonda Valori & Finanza, l’azienda in cui Flavio e Luca Francescato custodiscono i loro valori perché questi rimangano inalterati nel tempo. La libertà non si manifesta solo nel rapporto fra la struttura e i consulenti, ma anche quella fra consulente e cliente e si concretizza in una politica aziendale che evita ogni genere di compromesso.

Con una stabilità che si protrae dall’inizio di questo millennio, Valori & Finanza è Presente sul territorio nazionale ed è sempre rimasta fedele alla propria etica professionale e ai principi che rimangono saldi.

“Tutte le cose importanti e durature della vita esigono del tempo per ottenerle e per mantenerle, come per produrre un ottimo vino, ci vuole il tempo di conoscere, di fare esperienza, di coltivare, perché per ottenere le cose buone ci vogliono i giusti ingredienti. Ma poi ti devi fidare. Devi avere fiducia, per esempio, della natura, del suo corso, dei suoi elementi. Tutto quello è che è forzato, può rovinare il risultato finale. Infine, ti è data la libertà di scegliere con chi condividere ciò che hai ottenuto dal tuo lavoro…”.

Il tempo, la fiducia e la libertà sono gli ingredienti di questa ricetta.

Manca qualcosa di fondamentale da tutto ciò, che forse è facile intuire…

“Sì, la passione. Valori e Finanza è la passione di una vita”.

Prima la mia, poi quella di Luca. Senza la passione per il nostro lavoro non avremmo potuto realizzare quello che per noi era un sogno e ora è una realtà di successo”.